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La gestion du patrimoine n’est pas seulement réservée aux personnes fortunées comme l’entend une certaine conception populaire. Toute personne physique ou morale qui souhaite optimiser ses impôts, rentabiliser ses placements ou juste préparer sa retraite peut avoir recours à la gestion de patrimoine. Il est simplement question de la valorisation d’un patrimoine et cette question est censée intéresser tout le monde pour les multiples avantages qui en découlent.
Pour quelles bonnes raisons faire recours à un cabinet de gestion de patrimoine ?
Créer et développer un patrimoine
Que vous soyez jeune actif, indépendant ou même retraité, vous êtes certainement intéressé à l’idée de créer ou développer un patrimoine. Pour plusieurs, il s’agit de préparer leur avenir ou celui de leurs enfants.
Mais, la gestion de patrimoine est une discipline rigoureuse et exigeante qui nécessite du temps et des compétences avérées en la matière. Peu de personnes peuvent en effet se vanter de posséder l’une et l’autre d’où l’importance d’avoir recours à un conseiller en gestion de patrimoine. Si vous êtes sur Nantes, découvrez le cabinet HD Patrimoine, conseil et gestion de patrimoine sur Nantes pour vous accompagner dans la mise au point d’une stratégie patrimoniale.
Un conseiller en gestion de patrimoine est également utile après un démembrement, un héritage ou une succession. C’est le partenaire idéal pour valoriser et faire croître vos actifs.
Réduire ses impôts
Le conseiller en gestion du patrimoine est également une personne qui maîtrise la loi ainsi que l’évolution des dispositifs fiscaux. Il est qualifié pour identifier les niches fiscales et mettra son expertise à réduire significativement vos impôts tout en demeurant dans le domaine du légalement correct.
L’expertise fiscale est un domaine dans lequel on ne peut s’improviser, quand on sait qu’il n’existe pas moins de 474 « niches fiscales » en France. Inutile donc de continuer à jouer avec votre capital au risque de le voir progressivement diminuer. Vous pouvez réaliser d’importantes économies sur vos impôts en ayant recours à un professionnel qualifié et expérimenté.
Préparer sa retraite
Plusieurs services offerts par les banques classiques et en ligne permettent de mettre de côté de l’argent pour ses vieux jours. Vous n’avez donc pas besoin d’un conseiller en gestion du patrimoine à priori, sauf bien sûr lorsque ces produits d’épargne atteignent leurs limites.
Le conseiller en gestion de patrimoine est, cela dit, qualifié de par son expertise financière pour identifier les meilleurs investissements pour fructifier votre épargne. Il peut mener des études sur les risques liés aux investissements ainsi que la rentabilité relative de chacun d’eux pour vous proposer le meilleur moyen de préparer votre retraite.
Il vous proposera ainsi les placements les plus adaptés à vos besoins à court, moyen et long terme. Il s’agit de placements provenant de plusieurs établissements financiers et pas seulement celui dont vous êtes client.
Mais avant tout, le conseiller en gestion de patrimoine préconisera un audit de tous vos actifs et de vos revenus, et bien sûr de votre passif également pour vous suggérer des options préférentielles.
Faire un investissement immobilier
Le domaine de l’immobilier est assez complexe et les lois pas toutes à la portée du grand public. Un conseiller en gestion du patrimoine peut vous conseiller et vous accompagner dans vos projets d’investissement immobilier. Vous jouirez non seulement d’une expertise de choix pour identifier les bonnes affaires à forte valeur ajoutée, mais aussi pour profiter des divers dispositifs fiscaux pouvant baisser vos impôts.
Il est par ailleurs qualifié pour effectuer le suivi de vos investissements sur le long terme et s’assurer que vos profits soient à la hauteur de vos attentes.
