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L’évolution du paysage fiscal en France a créé un certain nombre de défis pour les entreprises et les particuliers. Les changements dans la façon dont les impôts sont prélevés, ainsi que les pressions inflationnistes, signifient qu’il est plus difficile de suivre les règles fiscales en constante modification. Fort heureusement, il y a l’optimisation fiscale. Nous allons voir dans cet article sa définition en général, le moyen de sélectionner un bon spécialiste en la matière et les avantages accordés par celui-ci.
L’optimisation fiscale en bref
La notion de fiscalité est complexe, avec un éventail de redevances et de nombreux obstacles à franchir pour profiter d’allègements fiscaux. L’optimisation fiscale ou défiscalisation est le processus visant à amoindrir autant que possible ses contraintes fiscales de manière légitime. En d’autres termes, elle permet d’identifier la façon la plus efficace et légale, afin de diminuer le paiement de vos impôts. Taxe d’habitation, impôt sur le revenu, taxe foncière, etc., sont les innombrables obligations que chaque contribuable doit payer. Pour vous aider dans ce sens, recourez à des spécialistes en optimisation fiscale, des professionnels en mesure de vous accompagner sur le plan fiscal.
À titre de comparaison, il y a aussi ce qu’on appelle l’optimisation fiscale agressive. La différence entre les 2 cas d’optimisation est plus subtile. L’une utilise les lois fiscales existant dans un pays de manière parfaitement légale. Tandis que l’autre exploite les incohérences entre différents systèmes fiscaux se trouvant dans chaque pays, pour réduire le montant d’imposition. La plupart des entreprises multinationales profitent de cette faille pour ne pas payer d’impôts.
Pour revenir à l’optimisation fiscale légale, on peut l’exercer sous différentes formes. La liste ci-après vous permet d’en voir quelques exemples.
L’optimisation de l’impôt sur le revenu
Elle permet de rabaisser le revenu imposable tout en maintenant la conformité avec d’autres exigences légales telles que le statut de déclaration et les déductions.
L’optimisation de l’impôt sur les héritages
Elle consiste à planifier et à gérer votre héritage de la meilleure façon possible. Nous vous invitons à recourir aux services d’un professionnel spécialisé dans la gestion de patrimoine dans le cas de biens issus d’une succession. Cela peut réduire votre impôt sur les successions tout en protégeant vos avoirs et en établissant une fiducie ou un plan successoral.
L’optimisation de l’impôt sur les donations
Cette optimisation implique la planification et l’exécution d’un don dans le but de minimiser l’impôt sur les donations. C’est possible en faisant des subventions d’actifs ou en effectuant des dons aux associations caritatives d’un montant annuel prédéterminé.
À noter que certaines défiscalisations dans des secteurs particuliers, comme les fonds communs de placement dans l’innovation ou FCPI, sont sollicitées par l’État.
Comment choisir le bon spécialiste de l’optimisation fiscale ?
Chaque pays possède ses propres lois fiscales qui le régissent. Une fausse interprétation ou manipulation de votre part peut provoquer une fraude fiscale, passible d’une lourde sanction auprès des autorités compétentes. Voilà pourquoi il est important d’opter pour un bon spécialiste en optimisation fiscale, afin de vous orienter dans vos décisions. Les experts en la matière sont nombreux à être présents sur le marché du travail. En passant par les analystes financiers, les fiscalistes, les auditeurs et les experts-comptables agréés, le choix est vôtre. Qu’il soit débutant ou chevronné en la matière, chaque spécialiste doit avoir :
- un diplôme en comptabilité, en économie ou en droit de niveau 5 au minimum,
- des connaissances approfondies en droit fiscal,
- des compétences en communication de qualité supérieure,
- une grande capacité d’analyse,
- une maîtrise parfaite de la comptabilité.
Surtout, ne vous contentez pas de prendre le premier consultant que vous trouverez. Assurez-vous de leur demander comment ils peuvent optimiser votre déclaration de revenus. Les informations fiscales complexes nécessitent une étude approfondie des détails. Les meilleurs conseillers utilisent la logique pour trouver une solution à un problème.
Dans l’ensemble, la distinction entre un spécialiste en fiscalité et un novice réside dans le nombre d’années d’expérience. Évidemment, le spécialiste avec le plus d’expertise sera le meilleur choix. N’hésitez pas à poser des questions sur leur expérience et sur le travail qu’ils ont accompli pour des clients comme vous. Opter pour un fiscaliste expérimenté qui connaît les différentes réglementations d’un État à l’autre. La maîtrise de la langue anglaise est un atout non négligeable lors de la sélection.
Faire appel à un spécialiste de l’optimisation fiscale : les avantages
Nombreux sont ceux qui sont confus quant aux difficultés qu’ils peuvent rencontrer pour payer leurs impôts et taxes. Malheureusement, ce flou ne se limite pas à ceux qui vivent en France. Il s’étend à de nombreux citoyens contribuables du monde entier. C’est pour cela que l’embauche d’un professionnel en optimisation fiscale peut grandement améliorer l’efficacité et l’exactitude de vos déclarations de revenus. Un professionnel qualifié peut vous aider à identifier les déductions, crédits et autres stratégies qui réduiront vos impôts. Il est également en mesure de fournir des conseils personnalisés pour des situations spécifiques.
Pour une entreprise, choisir une personne possédant une riche expérience en fiscalité est considéré comme un investissement à long terme. Le spécialiste met tout en œuvre, afin de l’aider avec les taxes professionnelles, la TVA, les charges sociales, etc. Il peut assister son client en préparant les déclarations de revenus, l’évaluation fiscale, la planification financière et le lobbying fiscal. En plus de cela, les entreprises concernées perçoivent de nombreux autres avantages.
Réinvestissement de l’argent : à l’aide de ses connaissances, il peut recommander des lignes directrices pour réduire le montant qu’une compagnie devrait payer dans des circonstances normales. Cela permet d’augmenter l’économie de l’entreprise et d’investir dans d’autres secteurs.
Gagner plus de temps libre : nous savons que l’objectif principal d’une entreprise est de générer des profits. Grâce aux experts, les dirigeants peuvent bénéficier de plus de temps pour se concentrer sur des stratégies purement commerciales.
L’assurance d’une activité rationnelle : déclarer ses revenus n’est pas chose aisée, car cela peut être très onéreux. Il est facile de commettre des erreurs, même si vous faites attention. La présence d’un expert en optimisation fiscale au sein de votre compagnie offre une réelle tranquillité d’esprit.
Bonne préparation avant un audit : un consultant fiscal examine toutes les éventualités qui peuvent survenir lors de l’audit. En sculptant tous les documents relatifs à la vérification, il saura vous conseiller pour répondre aux exigences des auditeurs.
